纸面计划与记录

原则释读

第八章真正有价值的地方，是把投资变成工作流：需求、现金流、基金、金额、执行、记录。

为什么重要

没有书面计划，市场波动时人会用新的故事替代旧规则。

怎么用到自己的投资系统

建立一张定投计划表和一张交易记录表，记录买入原因和对应估值。

行动规则

1. 目标和资金期限写清楚。
2. 每笔操作记录估值和动作。
3. 每季度复盘执行偏差。

常见误区

1. 只写收益目标，不写退出条件。
2. 记录只有金额没有估值。
3. 亏损后才补写计划。

关联章节

关联图版

选择基金

候选 ETF 估值表

把适合投资的基金从估值表里筛出来。

计划制定

定投计划表 A

把每月投入和递增规则落到表格。

计划制定

定投计划表 B

用金额规则约束执行。

金额公式

定投金额公式

把估值和月份变化转成定投金额。

执行纪律

纸面计划示例

计划写下来，减少波动中的临时改口。

记录复盘

定投记录示例

记录日期、品种、价格、估值和操作理由。